6 лучших активов для долгосрочных инвестиционных стратегий


Долгосрочные инвестиционные стратегии должны учитывать ваши финансовые цели, устойчивость к риску и желаемый уровень участия в управлении портфелем. При разработке стратегии для информирования ваших рыночных решений эксперты рекомендуют создать набор разнообразных активов и удерживать их не менее семи-десяти лет, чтобы оптимизировать потенциальную прибыль и минимизировать риски. Просмотрите шесть лучших активов, которые вы хотите включить в свой долгосрочный инвестиционный план.

Зачем разрабатывать долгосрочную инвестиционную стратегию

Даже если у вас нет изрядной доли располагаемого дохода для инвестирования в фондовый рынок, вкладывая небольшие, но регулярные суммы денег в инвестиции с течением времени, все равно можно накопить богатство и помочь вам в финансировании вашего финансового будущего. Эти шесть вариантов долгосрочного инвестирования обеспечивают стабильную доходность при использовании стратегии «купи и держи» и не обязательно требуют временных вложений, связанных с активным управлением портфелем:

  • Биржевые фонды и паевые инвестиционные фонды : эти активы состоят из разнообразного диапазона акций, облигаций и других ценных бумаг, предназначенных для отражения показателей определенного сектора или индекса, например акций технологических компаний или Standard and Poor 500.
  • Акции роста: прогнозируется, что эти компании будут иметь серьезную восходящую траекторию, поэтому они предлагают хорошую возможность для долгосрочных инвесторов покупать дешево и продавать дорого.
  • Акции с высокими дивидендами: эти проверенные на практике инвестиции в голубые фишки приносят около 3% годовых в виде дивидендов акционерам в дополнение к ожидаемой годовой процентной доходности.
  • Долгосрочные облигации: эти государственные, муниципальные или корпоративные ценные бумаги имеют срок не менее 10 лет и обеспечивают максимальную прибыль, когда они удерживаются до погашения.
  • Недвижимость. Хотя инвестирование в недвижимость сопряжено с определенными рисками, это один из самых популярных вариантов долгосрочного выбора для инвесторов.
  • IRA CD: эта инвестиция использует средства на вашем индивидуальном пенсионном счете для покупки депозитного сертификата.

Биржевые фонды и паевые инвестиционные фонды


Эти инвестиции фактически представляют собой совокупность различных акций и облигаций, которые отражают рыночный индекс или выбор профессионального инвестиционного менеджера. Биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды предоставляют преимущества диверсификации, а также принцип plug-and-play для новых инвесторов, у которых нет времени или желания для исследований и анализа. На протяжении многих лет паевые инвестиционные фонды и ETF показывают более высокие результаты, чем акции и облигации.

Многие инвесторы выбирают фонды, которые отслеживают основные рыночные индексы, такие как Standard and Poor 500 , который включает в себя набор акций 500 компаний с наибольшей рыночной капитализацией. Другие инвестируют в фонды, ориентированные на конкретную отрасль, такую ​​как фармацевтика, здравоохранение, недвижимость, энергетика, сельское хозяйство или технологии. Вы также можете приобрести фонды, содержащие акции из определенного региона или страны.

Профессиональный инвестор может иметь паевой инвестиционный фонд с лучшими предложениями из S&P 500, а не отслеживать весь индекс. Фонды также могут фокусироваться на ценных бумагах или на тех, которые обеспечивают существенный рост прибыли или выручки.

ETF — это пассивно управляемая версия паевых инвестиционных фондов , что означает, что они стремятся соответствовать, а не превосходить производительность отрасли или индекса. Как и в случае с паевыми фондами, вы можете инвестировать в ETF с большой капитализацией, которые отслеживают S&P 500, а также в ETF с малой и средней капитализацией, которые отслеживают индексы этих акций. ETF будет напрямую отражать пропорцию и состав базового индекса.

Эти инвестиции предлагают более низкие затраты, чем паевые инвестиционные фонды, без комиссии за загрузку и брокерской комиссии в размере от 5 до 10 долларов за сделку во многих брокерских фирмах. Порог инвестирования для ETF намного ниже, чем для паевых инвестиционных фондов, которые часто требуют минимальной начальной покупки в размере 3000 долларов США или выше.

Паевые инвестиционные фонды — это активно управляемые фонды, а это означает, что инвесторы стремятся добиться большего, чем рыночный индекс, который отражает фонд. Инвесторы могут получить прибыль до 30% за один год. Однако менее 25% этих фондов фактически превосходят базовый актив на пятилетней отметке.

Многие эксперты называют акции роста выигрышной ставкой для долгосрочных инвесторов в 2020 году благодаря их ожидаемому высокому росту и высокой прибыли. Эти инвестиции обычно представляют собой акции технологических компаний и другие активы, которые в ближайшие месяцы резко вырастут.

Акции роста пользуются большим спросом, но они не для всех из-за более высокого уровня риска по сравнению с другими долгосрочными инвестициями. Кроме того, инвесторам, ищущим дивиденды, следует держаться подальше от акций роста. Однако, хотя эти акции могут быстро упасть на падающем рынке, исторически они предлагают одни из лучших доходов при удержании в течение как минимум трех-пяти лет.

Покупка акций роста предполагает тщательный анализ целевой компании, ее истории и финансовых показателей. У потенциальных инвесторов роста должно быть время, чтобы посвятить себя должной осмотрительности.

Акции с высокими дивидендами


Многие трейдеры считают акции с высокими дивидендами обратной стороной инвестиций в рост. В то время как растущие акции направляют прибыль обратно в расширяющееся предприятие, компании с высокими дивидендами выплачивают своим акционерам здоровые дивиденды. Обычно это компании с голубыми фишками, которые существуют уже давно и приносят надежную прибыль с устойчивым, хотя и медленным, ростом год за годом.

Эти акции часто приносят дивиденды в размере 3% и более в год, что превышает среднюю доходность инвестиций с фиксированным доходом. Например, General Electric имеет дивиденды 3,61%, Verizon выплачивает годовые дивиденды 4,92%, а AT&T ежегодно предлагает акционерам дивиденды в размере 5,57%. Помимо дивидендов, эти инвестиции также могут приносить до 10% годовых на ваши вложения.

Компании с высокими дивидендами не только предлагают одни из лучших доходов, но и несут низкий риск из-за низкого уровня волатильности (особенно по сравнению с инвестициями в рост). Однако дивиденды могут уменьшиться или даже исчезнуть, если стоимость акций компании упадет.

Если вы хотите изучить акции с высокими дивидендами, работайте с недорогим инвестиционным брокером, который предлагает обучение и ресурсы наряду с низкими комиссиями за транзакции.

Долгосрочные облигации


Правительства, корпорации и муниципалитеты выпускают облигации для привлечения капитала. Долгосрочные версии этих ценных бумаг имеют срок не менее 10 лет, обычно 20 или 30 лет. Инвестиции в долгосрочные облигации обычно приносят большую прибыль, чем в их краткосрочные аналоги. Например, доходность 30-летних казначейских облигаций США в настоящее время составляет 3,03%, по сравнению с 2,61% доходности пятилетних казначейских облигаций США.

Облигации несут ограниченный риск, но одна из потенциальных ловушек для долгосрочных облигаций — это возможность повышения процентных ставок. Если это произойдет, вы продолжите получать более низкую ставку, по которой вы купили свою облигацию, до истечения срока ее действия, независимо от того, сколько еще у вас осталось по контракту. Кроме того, цены на облигации имеют тенденцию снижаться по мере роста процентных ставок, что означает, что вы должны удерживать их до истечения срока, если вы не планируете продавать их по цене ниже номинальной.

Недвижимость

Банкрейт включил недвижимость в список самых популярных долгосрочных инвестиций в США в 2019 году. Хотя покупка недвижимости может принести значительную прибыль по крайней мере через десять лет, инвесторы должны справляться с высокими начальными затратами и комиссиями.

С другой стороны, недвижимость — это уникальное вложение: вы можете занимать деньги для инвестирования под низкие проценты и возвращать их со временем. Пока вы можете претендовать на ипотеку по желаемой ставке, ваши вложения, скорее всего, опередят связанные с этим расходы. Вы также можете воспользоваться благоприятным налоговым режимом с бесчисленными скидками и вычетами, доступными на местном, государственном и федеральном уровнях.

Если вы нанимаете фирму по управлению недвижимостью, инвестиции в недвижимость могут быть довольно пассивным занятием. Однако самостоятельная сдача в аренду коммерческой или жилой недвижимости требует много работы, хотя она позволяет вам стать хозяином самому себе.Основной риск инвестирования в недвижимость возникает, если стоимость недвижимости резко упадет или спрос на аренду в вашем районе снизится. Вы должны продолжать оплачивать ипотеку и другие расходы на недвижимость, даже если у вас нет арендатора.

ИРА CD

При этом типе инвестиций вы используете свой индивидуальный пенсионный счет (IRA) для покупки депозитного сертификата (CD). Это долгосрочное вложение дает налоговые преимущества, предлагая гарантированный доход с ограниченным риском. Фактически, FDIC гарантирует ваши инвестиции IRA в размере до 250 000 долларов, поэтому у вас мало шансов на убытки с этим типом инвестиций. Однако имейте в виду, что компакт-диск не всегда приносит достаточно денег, чтобы со временем опередить инфляцию. Однако даже если этого не происходит, он по-прежнему обеспечивает отличную защиту от более рискованных инвестиций в ваш портфель.

Долгосрочные инвестиционные стратегии часто сосредотачиваются на сочетании этих инвестиций. Планируя собственное финансовое будущее, стоит изучить преимущества удержания акций и других активов в течение многих лет, если не десятилетий.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *