Долгосрочные инвестиции


Что такое долгосрочные инвестиции?

Хотя инвесторы часто думают об инвестировании как о стратегии, направленной на получение крупного выигрыша с краткосрочным успехом на фондовом рынке , долгосрочные инвестиции — это то место, где инвесторы действительно могут создать богатство. Долгосрочное инвестирование может стать отличным способом достижения финансовых целей, одновременно повышая финансовую безопасность на будущее.

Инвестирование с учетом долгосрочных целей (например, выход на пенсию или обучение ребенка в колледже) означает, что у инвесторов будет больше времени, что, в свою очередь, может обеспечить большую гибкость. Можно инвестировать в активы роста, такие как акции, которые сильно колеблются в краткосрочной перспективе, но часто приводят к более высокой доходности в течение более длительных периодов времени и при этом снижают риск, поскольку есть время выдержать взлеты и падения, которые происходят на рынке в краткосрочной перспективе. срок.

В наши дни существует множество типов инвестиций. Инвесторы могут определить уровень риска для удовлетворения своих личных потребностей. Существует множество более безопасных вариантов для долгосрочных инвестиций (подумайте: депозитный сертификат или CD), или инвесторы могут пойти на более рискованные инвестиции, которые имеют гораздо большую потенциальную доходность, такие как акции, паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды ( ETF).

Типы долгосрочных инвестиций


Долгосрочные инвестиции могут помочь в финансовом будущем инвестора. Тем не менее, инвесторы должны понимать важность как риска, так и временного горизонта, прежде чем погружаться в какие-либо инвестиции.

Да, у акций в целом хороший послужной список, но они также известны своей волатильностью. Акции могут двигаться даже на 50% вверх или вниз в течение одного года. Таким образом, любой инвестор должен спросить себя, могут ли они выдержать больший риск, чтобы получить более высокую прибыль. Знание толерантности к личному риску является ключевым для любого инвестора. Инвесторы, как правило, стараются избегать продажи инвестиций, когда они падают, если они все еще могут вырасти.

Сохранение инвестиций в течение более длительного времени — один из способов снизить риск. Чем дольше у инвестора период владения, тем больше времени ему придется переждать подъемы и спады рынка. Опять же, S&P 500 действительно может похвастаться очень хорошей репутацией, но со временем эти прибыли пришли. Индекс может упасть в течение любого более короткого периода, поэтому инвесторы обычно хотят держать деньги на фондовом рынке не менее трех-пяти лет, а более длительный период, как правило, даже лучше.

Вот некоторые способы долгосрочного инвестирования в акции:

Запасы роста

Акции роста — это акции, которые имеют потенциал для быстрого роста. Многие акции роста — это технологические компании, но есть и акции роста в других секторах. Поскольку эти компании обычно инвестируют прибыль обратно в бизнес, они обычно не выплачивают дивиденды, пока рост находится на подъеме.

Акции роста связаны с риском. Это потому, что инвесторы должны платить за акции много по сравнению с доходами базовой компании. Если рынок заканчивается рецессией или медвежьим рынком, акции могут быстро потерять ценность. Тем не менее, со временем акции роста могут быть одними из лучших в целом. Инвесторам необходимо тщательно проанализировать компанию, прежде чем покупать отдельные акции роста. Инвесторы также должны иметь высокую толерантность к риску и / или брать на себя обязательства держать эти акции не менее трех-пяти лет.

Фондовые фонды

Если инвестор не желает тратить много времени и проводить исследования на анализ отдельных акций, фондовый фонд может предложить отличную альтернативу. И ETF, и паевые инвестиционные фонды хорошо подходят для долгосрочных инвестиций. Инвесторы могут получить доступ ко многим быстрорастущим акциям и многому другому, купив широко диверсифицированный фонд, такой как индексный фонд Nasdaq-100 или S&P 500. Диверсифицированный вариант обычно обеспечивает большую безопасность, чем владение несколькими отдельными акциями. Фонды акций хорошо работают для инвесторов, которые хотят быть агрессивными со своими инвестициями, но у них нет времени, чтобы полностью посвятить себя исследованию акций.

В целом фонды менее волатильны, чем отдельные акции, потому что инвесторы получают средневзвешенную доходность компаний в фонде. Однако инвесторам следует иметь в виду, что инвестиции будут менее диверсифицированными, если они купят фонд, основанный на одной отрасли, по сравнению с широким индексом, таким как S&P 500. Например, если кто-то покупает фонд, основанный на автомобильной промышленности, он может имеют высокую зависимость от цен на нефть, и акции этого фонда могут пострадать, если цены на нефть вырастут.

Дивидендные акции

Дивидендные акции могут принести инвесторам солидную прибыль, хотя, скорее всего, они не будут расти так же быстро, как акции роста. Дивидендные акции — это просто акции, по которым выплачиваются дивиденды, то есть регулярные денежные выплаты. Дивиденды чаще встречаются у более старых, более зрелых компаний, которым не нужны деньги так сильно, как быстрорастущим предприятиям. Поскольку дивидендные акции приносят регулярный доход, они популярны среди инвесторов старшего возраста. Лучшие дивидендные акции будут продолжать увеличивать этот дивиденд с течением времени.

Дивидендные акции обычно менее волатильны, чем акции роста, но они все же могут значительно расти и падать, особенно если у фондового рынка тяжелый период. Тем не менее, компания, выплачивающая дивиденды, обычно более устойчива, чем растущая компания, что в целом делает такие инвестиции более безопасными. Однако, если компании этого типа не зарабатывают достаточно денег для выплаты дивидендов, они сокращают выплаты и в результате могут резко упасть в цене.

Акции с малой капитализацией

Акции с малой капитализацией или акции относительно небольших компаний постоянно вызывают интерес инвесторов. Они могут похвастаться потенциалом быстрого роста или могут извлекать выгоду из развивающегося рынка в течение определенного периода времени. Но, как и в случае с акциями с высокими темпами роста, акции с малой капитализацией сопряжены с большим риском. У более мелких предприятий меньше финансовых ресурсов и меньше влияния на рынке в целом. Тем не менее, если инвестор находит акции с небольшой капитализацией у хорошо управляемой компании, которая продолжает расти, у них есть потенциал для очень хороших результатов.

Советы по инвестированию в акции для долгосрочного успеха


Инвестиции в фондовый рынок сопряжены с большой неопределенностью, но некоторые принципы помогли инвесторам добиться долгосрочного успеха . Вот несколько советов, которые инвесторы используют в качестве общих рекомендаций:

  • Сохранять реалистичность и продавать проигрывающую акцию: нет гарантии, что акция восстановится после того, как она испытала длительное падение, поэтому инвесторы хотят признать ошибки и продать, чтобы предотвратить дальнейшие потери.
  • Выбор стратегии, а затем ее соблюдение: если кто-то переключается между разными философиями, он превращается в рыночный таймер и берет на себя более крупные и потенциально ненужные риски для достижения более долгосрочных целей.
  • Не переоценивать одну метрику: например, инвесторы склонны сосредотачиваться на соотношении цена / прибыль ( P / E ). Хотя этот показатель важен, лучше смотреть на этот показатель вместе с другими аналитическими данными.
  • Не паникуйте из-за краткосрочных движений: долгосрочные инвестиции рассчитаны на долгую перспективу. Отслеживание траектории общей картины инвестиций часто бывает более полезным, чем паника из-за краткосрочного падения цен.
  • Сохранять непредвзятость: в то время как громкие имена сегодня привлекательны, существует множество компаний без узнаваемого бренда, которые могут стать еще более крупными именами завтра. В конце концов, даже Amazon начинала как компания с малой капитализацией!

14 акций, в которые стоит инвестировать в долгосрочной перспективе


Есть некоторые акции, на которые инвесторы могут обратить внимание, когда придет время создавать долгосрочный портфель. Конечно, мы не биржевой маклер или консультант и не даем рекомендаций, но знание того, как определить возможные акции, является одним из ключей к долгосрочным инвестициям. Некоторые инвесторы в акции могут проверить, чтобы начать:

  1. Алфавит (Nasdaq: GOOGL, GOOG)
  2. Amazon.com (Nasdaq: AMZN)
  3. Apple (Nasdaq: AAPL)
  4. Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A, BRK.B)
  5. Дисней (NYSE: DIS)
  6. Дувр (NYSE: DOV)
  7. FedEx (NYSE: FDX)
  8. Джонсон и Джонсон (NYSE: JNJ)
  9. Макдональдс (NYSE: MCD)
  10. Microsoft (Nasdaq: MSFT)
  11. Shopify (NYSE: SHOP)
  12. Площадь (NYSE: SQ)
  13. Walmart (NYSE: WMT)
  14. Управление отходами (NYSE: WM)

Имея ряд доступных вариантов, инвесторам важно учитывать свою уникальную ситуацию, включая цели и устойчивость к риску, при разработке стратегии долгосрочных инвестиций.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *