Как найти акции, приносящие дивиденды


Если инвесторы не знакомы с торговлей акциями, может быть трудно отличить акции , которые приносят высокие дивиденды, от тех, которые этого не делают. В этой статье инвесторы могут узнать, что такое акции с высокими дивидендами, как они работают и что им нужно знать, чтобы принимать разумные решения о покупке акций.

Какие акции приносят дивиденды

Акции, по которым выплачиваются дивиденды, предоставляют инвесторам возможность зарабатывать дополнительные деньги, непрерывно получая вознаграждение за счет регулярных выплат дивидендов. Ценные бумаги с выплатой дивидендов обычно считаются эффективным и надежным способом для инвесторов построить свой портфель, рассчитывая на распределение денежных средств, а не на отслеживание процентной доли своего портфеля.

Прежде чем углубляться в то, что такое акции с высокими дивидендами и где их найти, инвесторам важно сначала понять общую концепцию дивидендов.

  • Что такое дивиденды?
    Дивиденды — это выплаты, полученные от корпорации или компании акционерам. Другими словами, это их доля в прибыли. Дивиденды иногда выпускаются в виде акций, называемых дивидендами по акциям, или денежных средств, называемых денежными дивидендами. Компании обычно выпускают ежеквартальные дивиденды, хотя иногда делаются исключения в случае события или слияния.
  • Понимание дивидендной доходности на фондовом рынке
    Чтобы определить размер дивидендных выплат, инвесторы сначала должны определить доходность — способ измерения дивидендов по отношению к цене акций. Например, если инвестор покупает акции на 100 долларов и выплачивает 5 долларов в год, то инвестор получает доход в размере пяти процентов. Дивиденды обычно являются частью долгосрочного инвестиционного плана отдельного лица, при этом частные лица реинвестируют свои дивиденды в ту же компанию, чтобы в результате получить более высокую доходность.
  • Какие компании выплачивают дивиденды по акциям?
    Итак, почему корпорации предлагают дивиденды? Более крупные корпорации, как правило, финансово стабильны, и они не видят больших колебаний цен на акции. Это может сделать покупку акций этих более крупных компаний непривлекательной для биржевых трейдеров. Предлагая дивиденды, эти организации с большой капитализацией могут привлечь акционеров. В свою очередь, доходность от дивидендов действует как бонус, повышая вероятность того, что акционеры сохранят свои акции в долгосрочной перспективе.

Что такое акции с высокими дивидендами?

Акции с высокими дивидендами — это ценные бумаги, которые приносят более высокую доходность, чем средний плательщик дивидендов. Поскольку курс акций относительно рынка, официального отсечения при определении низких дивидендов по сравнению с акциями с высокими дивидендами не существует. Другими словами, пару десятилетий назад можно было считать, что акции с высокими дивидендами на сегодняшнем рынке приносят низкие дивиденды. Однако следует отметить, что акции с высокими дивидендами обычно представляют собой более рискованные инвестиции.

Хорошее практическое правило? Чем выше доходность, тем выше риск.

Каковы преимущества торговли акциями с высокими дивидендами?


Есть много причин, по которым инвесторы предпочитают торговать акциями с высокими дивидендами. Некоторые заманчивые причины включают регулярные выплаты, низкие процентные ставки, возможность превзойти рынок, налоговую эффективность и начисление сложных процентов. Компаундирование — это термин, используемый, когда инвестор реинвестирует в ту же компанию, что, в свою очередь, приносит больше дивидендов.

Когда лучше всего покупать акции с высокими дивидендами?


Пытаясь определить лучшее время для покупки акций с высокими дивидендами, важно учитывать ключевые факторы, включая процентные ставки, тенденции фондового рынка и время года. Поскольку покупка акций с высокими дивидендами может быть рискованной, важно, чтобы инвесторы тщательно исследовали тенденции фондового рынка и процентные ставки, прежде чем покупать. Они захотят спланировать свои будущие инвестиции и действовать разумно.

Эффект января — это сезонное явление на фондовом рынке, характеризующееся повышением цен на акции в начале года. Хотя это может показаться нелогичным, поскольку в январе большинство людей тратят меньше, важно помнить, что розничные расходы не следуют тому же циклу, что и акции. В конце каждого года, когда большинство людей тратят свои с трудом заработанные деньги в торговых точках, инвесторы продают, чтобы максимизировать потери в своих налоговых декларациях.

Однако в последние годы вложения в пенсионные фонды изменили цикл фондового рынка, сделав сезонный феномен фондового рынка менее предсказуемым.

Как инвестировать в акции с высокими дивидендами


Инвесторам, желающим приобрести лучшие акции с высокими дивидендами в 2019 году, следует учитывать несколько ключевых факторов , включая стабильность дивидендов и коэффициент выплаты дивидендов компании.

Может показаться сюрпризом, что получение высокой дивидендной доходности не всегда хорошо. Необычно высокая дивидендная доходность может указывать на неустойчивую выплату или указывать на то, что инвесторы продают акции и снижают стоимость акций, одновременно увеличивая дивидендную доходность. Как правило, любые дивиденды свыше четырех процентов следует тщательно оценивать, а доходность более 10 процентов считается весьма рискованной.

У компании с финансовой безопасностью и стабильной прибылью больше шансов получить стабильные дивиденды. Это означает, что компания с большей вероятностью будет выплачивать акционерам стабильные, а иногда и более высокие дивиденды. Инвесторы могут оценить, являются ли дивиденды компании устойчивыми, используя коэффициент выплаты дивидендов. Этот коэффициент можно рассчитать, разделив дивиденд на акцию на прибыль на акцию. Коэффициент выплаты дивидендов более 100% может предостеречь инвесторов от возможного сокращения.

Поскольку не все акции с высокими дивидендами являются разумным вложением средств, важно, чтобы инвесторы всегда проводили исследования перед покупкой. Инвесторы, желающие оценить акции с высокими дивидендами, могут начать со сравнения дивидендной доходности компании с ее основными конкурентами. Если его дивидендная доходность значительно выше, инвесторам следует действовать осторожно. Как минимум, стоит провести дополнительное исследование акций, чтобы определить общую стабильность дивидендов.

Список лучших акций с выплатой дивидендов

Вот список из пяти лучших дивидендных акций , упорядоченный по дивидендной доходности или сумме, выплачиваемой ежегодно.

1. Maxim Integrated Products

Maxim Integrated Products разрабатывает интегральные схемы для различных отраслей промышленности, включая компьютеры и автомобили. Он выплачивает дивиденды с 2002 года и ежегодно увеличивает дивиденды с 2010 года.

  • Дивидендная доходность: 1,92 доллара США на акцию в год, доходность 3,3%.
  • Пятилетняя доходность: 100%
  • Темп роста дивидендов: 13%
  • Коэффициент дивидендной устойчивости: 4
  • Коэффициент выплаты дивидендов: 79%
  • Коэффициент стабильности заработка: 9

2.  JPMorgan Chase.

JPMorgan Chase увеличивал дивиденды за последние восемь лет и выплачивал дивиденды в течение 20 лет подряд.

  • Дивидендная доходность: $ 3,60 годовых дивидендов, доходность 3%
  • Пятилетняя доходность: 105%
  • Темп роста дивидендов: 15%
  • Коэффициент дивидендной устойчивости: 7
  • Коэффициент выплаты дивидендов: 35,3%
  • Фактор стабильности заработка: 8

3.Fidelity National Finance.

Fidelity National Finance обеспечивает страхование недвижимости и ипотечного кредитования и увеличивает дивиденды в течение семи лет подряд.

  • Дивидендная доходность: годовые дивиденды 1,24 доллара США, доходность 2,7%.
  • Пятилетняя доходность: 110%
  • Темп роста дивидендов: 22%
  • Коэффициент дивидендной устойчивости: 17
  • Коэффициент выплаты дивидендов: 41,5%
  • Фактор стабильности заработка: 6

4. Texas Instruments.

Texas Instruments, производитель микросхем, выплачивает дивиденды каждый год с 1962 года и увеличивает дивиденды в течение 5 лет подряд.

  • Дивидендная доходность: $ 3,08 годовых дивидендов, доходность 2,4%.
  • Пятилетняя доходность: 171%
  • Темп роста дивидендов: 22%
  • Коэффициент дивидендной устойчивости: 4
  • Коэффициент выплаты дивидендов: 57,9%
  • Фактор стабильности заработка: 4

5. The Home Depot.

Home Depot, продавец товаров для дома, выплачивает дивиденды уже более трех десятилетий.

  • Дивидендная доходность: $ 5,44 годовых дивидендов, доходность 2,3%
  • Пятилетняя доходность: 150%
  • Темп роста дивидендов: 32%
  • Коэффициент дивидендной устойчивости: 7
  • Коэффициент выплаты дивидендов: 53,7%
  • Фактор стабильности заработка: 3

Альтернатива акциям с высокими дивидендами: ETF

В качестве альтернативы покупке акций с высокими дивидендами многие инвесторы предпочитают инвестировать в дивидендные биржевые фонды или ETF. Когда инвестор покупает ETF, он получает пакет ценных бумаг, что позволяет увеличить разнообразие и диверсификацию акций за одну транзакцию. В случае дивидендного ETF, если одна акция не работает, потеря дохода будет компенсирована другими дивидендными акциями в пакете.

Каковы преимущества покупки акций с высокими дивидендами?

Дивидендные акции уже давно используются успешными трейдерами на фондовом рынке и могут обеспечивать постоянное вознаграждение и надежные выплаты для финансирования новых инвестиций. Акции с высокими дивидендами дают инвесторам возможность заработать дополнительные деньги, но более быстрыми темпами, чем акции с низкими выплатами. Как и любой другой метод торговли с высоким доходом, торговля акциями с высокими дивидендами сопряжена с повышенным уровнем риска. Чтобы принимать разумные инвестиционные решения, инвесторам важно провести исследование рынка и выполнить технический анализ перед покупкой акций.