Путеводитель по активам


Любые вложения помимо наличных денег, акций и облигаций считаются альтернативными инвестициями. Общие примеры включают материальные активы, товары , недвижимость, хедж-фонды, производные контракты, искусство, антиквариат, управляемые фьючерсы, венчурный капитал и частный капитал.

Что такое альтернативные инвестиции?

  • Альтернативная инвестиция — это вложение в любой актив, кроме облигаций, акций или денежных средств.
  • В то время как многие альтернативные инвестиции исключают людей за пределами тех, у кого самый высокий собственный капитал, другие становятся более доступными для случайного трейдера.
  • Типы альтернативных инвестиций включают в себя, помимо прочего, частный капитал, хедж-фонды, венчурный капитал, товары, недвижимость, коммандитное товарищество, интеллектуальную собственность, налоговые залоги и юридические расчеты.
  • Вы можете приобрести множество альтернативных инвестиций через своего брокера, консультанта или финансовое учреждение. Некоторые автоматизированные платформы онлайн-инвестирования также предлагают эту услугу.
  • Преимущества альтернативных активов могут включать льготный налоговый режим, высокий уровень контроля и потенциально высокую прибыль.
  • К недостаткам таких вложений можно отнести отсутствие ликвидности и высокий уровень риска.

Какие существуют типы альтернативных инвестиций?


Каждый тип альтернативных инвестиций имеет уникальные характеристики, поэтому важно внимательно изучить интересующие альтернативные активы. Некоторые из наиболее распространенных вариантов:

  • Товары , включая инвестиции в кофе, кукурузу, масло, драгоценные металлы, этанол, природный газ, сою, какао, сахар, пшеницу и другие природные ресурсы. Вы можете инвестировать в сырьевые товары, чтобы застраховать свои ставки и защитить прибыль от инфляции. Эти активы покупаются и продаются на фьючерсном рынке.
  • Частный капитал , в который вы инвестируете в компанию, которая не торгуется на открытых рынках. Вы увидите возврат на свои вложения в акционерный капитал только тогда, когда компания найдет покупателя, объединится с другим юридическим лицом или проведет первичное публичное размещение акций. Инвестиции в частную компанию также могут быть подходящими, если вы хотите участвовать в деловых операциях и помогать принимать решения в качестве раннего акционера.
  • Венчурный капитал , представляющий собой часть публичного капитала, в который вы вкладываете средства в компанию, которая готова к стремительному росту, в надежде на успех.
  • Хедж-фонды — это альтернативные инвестиции, предназначенные для привлечения капитала с использованием различных передовых рыночных стратегий.
  • Недвижимость , включая жилую и коммерческую инвестиционную недвижимость, а также доли в частных инвестиционных фондах недвижимости (REIT). Однако некоторые REIT торгуются на открытом рынке. Вы также можете инвестировать в корпорацию по развитию недвижимости или коммандитное товарищество по недвижимости или покупать и продавать права на недропользование на землю. Недвижимость — один из самых популярных альтернативных инвестиционных активов, потому что со временем он ценится за потенциально впечатляющую прибыль. Однако такие факторы, как снижение стоимости соседской собственности и падение рынка жилья, могут быстро превратить прибыль в убыток.
  • Создайте товарищество с ограниченной ответственностью , которое позволяет вам приобретать доли в различных строительных проектах, таких как парки развлечений, фильмы, авиация, коммунальная инфраструктура и другие крупные капитальные затраты.
  • Сертификаты налогового залога , в которых вы выплачиваете налоговую задолженность по собственности, выставленной на продажу с уплаты налогов. В большинстве юрисдикций владелец недвижимости имеет юридическое обязательство выплатить вам проценты, или вы имеете право воспользоваться своим залоговым правом на дом.
  • Товарные знаки, патенты, авторские права и другие формы интеллектуальной собственности.
  • Частное ипотечное инвестирование , при котором вы предлагаете ссуду покупателю недвижимости с выплатой процентов на срок до пяти лет. Это снижает риск, поскольку дом служит залогом, и вы ссужаете только до 70% рыночной стоимости недвижимости. Тем не менее, тщательно составьте контракт, чтобы не потерять рубашку из-за такого рода инвестиций.
  • Структурированные расчеты , при которых вы выплачиваете единовременную сумму лицу, получающему ежемесячные чеки на случай травмы или аналогичную претензию. Взамен вы получаете его или ее расчетные платежи, которые регулируются страховкой. Несмотря на низкий риск, этой альтернативной инвестиции не хватает ликвидности.
  • Приусадебный участок , который вы можете удерживать для получения прибыли, основанной на росте, издольстве или аренде. С этой нишевой инвестицией у вас должен быть хотя бы некоторый опыт в земле или сельском хозяйстве или у вас должен быть партнер с кем-то, кто это делает. Это также долгосрочный план, для получения прибыли которого требуется не менее пяти лет.
  • Франшизы , которые позволяют вам извлекать выгоду из признания имени крупного бренда, владея собственной компанией и либо управляя ею, либо передавая управление на аутсорсинг.

Как работают альтернативные инвестиции?


Вы можете начать вкладывать средства в альтернативные инвестиции через своего существующего финансового консультанта или учреждение. Некоторые цифровые робоадвизоры также позволяют торговать альтернативными активами. Тем не менее, они не предлагают профессиональных советов, которые могут вам понадобиться, когда вы начнете заниматься этими рисковыми инвестициями.

Когда вы решите инвестировать в конкретный альтернативный актив, проведите тщательное исследование и обсудите его последствия с вашим консультантом, чтобы понять, как эти инвестиции вписываются в ваш общий финансовый план.

Каковы преимущества альтернативных инвестиций?


Вот некоторые из лучших причин рассмотреть возможность торговли альтернативными активами:

  • Сохранение большего контроля над инвестиционными холдингами, чем вы можете достичь с обыкновенными акциями и облигациями.
  • Отличные знания в определенной области, которые дают вам преимущество при торговле конкретными альтернативными инвестициями, например, долгая карьера в газовой отрасли для трейдера коммунальных предприятий. У вас также может быть интерес к определенной области, например к технологиям, и вы хотите поддержать инновации в этой области путем предоставления венчурного капитала.
  • Конкретные рыночные условия, которые делают его оптимальным временем для инвестирования в тот или иной актив, например, те, кто извлек выгоду из пузыря на рынке недвижимости конца 2000-х или бума доткомов 1990-х.
  • Налоговые преимущества, создаваемые некоторыми альтернативными инвестициями, которые часто предпочтительнее налогового режима традиционных инвестиций.

Каковы лучшие альтернативные инвестиции?

Некоторые из наиболее многообещающих альтернативных активов на текущем рынке включают:

  • Золотые слитки , которые диверсифицируют традиционный портфель акций и облигаций, чтобы защитить его от рыночных взлетов и падений. Вложения в золото также могут защитить вас от воздействия инфляции.
  • Криптовалюты , которые эксперты по инвестициям иногда называют «цифровым золотом» из-за их сравнительно высокой стоимости. Изучите и выберите валюту с проверенной репутацией, например биткойн.
  • Частный долг , который не имеет ликвидности, но может обеспечить прибыль до 10%. Многие инвесторы заключают несколько таких контрактов, чтобы создать потоки дохода с разбивкой по датам выплат.
  • Предметы искусства и антиквариат неизменно считаются одним из основных классов активов для тех, кто может позволить себе ждать значительных выплат от 30 до 50 лет.

Каковы возможные недостатки альтернативных инвестиций?

Альтернативные активы не будут приносить доход до 10 лет. Инвесторы не могут получить доступ к фондам в течение этого времени, поскольку эти активы не торгуются свободно на традиционных рынках.

За эти инвестиции также взимается высокая комиссия — до 2% авансом и до 20% при распределении средств. По этой причине важно выбирать альтернативные инвестиции с подтвержденными показателями эффективности, поскольку их невозможно оценить с помощью стандартных показателей фондового рынка.

Некоторые альтернативные активы также создают сложные риски, о которых вы можете не знать, когда вы новичок в этом типе инвестиций. Например, если вы покупаете определенные типы альтернативных инвестиций через свой индивидуальный пенсионный счет (IRA) , вам, возможно, придется учредить IRA как собственное предприятие, которое впоследствии должно будет платить отдельные налоги на бизнес.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *